L'IA dans le courtage et l'assurance : sortir vos dossiers des tableurs

Vos réalités

Ce qui vous coûte du temps.

• Suivi clients manuel — Chaque contrat, chaque échéance, chaque avenant vit dans un fichier différent. Le courtier connaît ses clients par cœur — mais rien n'est structuré, rien n'alerte, et un renouvellement peut passer à la trappe faute de rappel.
• Comptabilité dispersée — Entre Pennylane d'un côté, Modulr de l'autre, et des exports qui ne se parlent pas, la vision financière du cabinet se reconstruit à la main chaque mois. Le rapprochement devient une corvée récurrente au lieu d'un flux automatique.
• Conformité ACPR — Les obligations réglementaires du courtage exigent des dossiers tenus, tracés, justifiables. Quand tout est éparpillé, préparer un contrôle ou simplement rester en règle mobilise un temps disproportionné.
• Reporting — Combien de contrats en cours, quel chiffre par compagnie, quelle rentabilité par typologie de client ? Sans consolidation, ces questions simples demandent des heures de tableur — et les réponses arrivent trop tard pour décider.
• Relances — Prospects non rappelés, clients non relancés à l'échéance, documents manquants jamais réclamés : chaque relance oubliée est du chiffre d'affaires qui s'évapore ou un risque de non-conformité qui s'installe.